紧急预警！内江有多名商户中招，小心洗钱陷阱！
黄金价值高、易变现、易流转，成为电信网络诈骗分子“洗白赃款”的常用工具。近期，威远接连发生多起针对金店商户的涉诈案例，不法分子假意大额采购黄金，利用商户收款、出货完成赃款洗白，致使金店老板银行卡冻结、资金受损，甚至沦为电诈帮凶。威远公安反诈中心梳理典型案情、拆解诈骗套路，全域提醒辖区金店、烟酒商行、茶楼、数码门店商户高度警惕！
案例一
2026年5月3日19时许，一名男子走入威远县辖区XX金店，现场询问金价、金饰售卖价格，随后谎称其姐姐需要购置黄金，诱导金店老板扫描二维码，添加其所谓“姐姐”的微信。
老板添加微信后，微信另一端人员自称受单位领导安排，需采购金条用于客户送礼，询问店内金条现货库存，因当日店铺无现货，交易暂时搁置。
后续数日，诈骗分子持续线上咨询金条单价、跨省邮寄流程，表示可直接邮寄至收货地址；金店老板为促成订单，告知对方可由供货商直发指定收货地。为骗取商户信任，诈骗分子转账500元，作为50克黄金订购定金。
5月4日至5月7日，商户多次催要剩余货款，诈骗分子编造借口推脱，谎称不便催促领导拨付尾款，担心被领导追责、穿小鞋，要求商户耐心等待。
5月9日，诈骗分子告知商户已敲定采购订单，先后通过银行卡转账50000元、扫码支付4632元结清全款。金店老板按照对方要求，将金条邮寄至广东指定地址。
货物寄出数日后，金店老板银行卡突然被公安机关冻结，经查实，账户内收取的货款为电信网络诈骗赃款，商户被动卷入洗钱案件。
案例二
1月4日，男子胡某主动添加辖区XX金店店主微信，数日后下单一条黄金项链，支付3000元定金，同时告知店主后续将采购两枚大克重金手镯。
1月至4月期间，胡某频繁对接店主、问询实时金价，反复推脱提货、付款，编造家人挪用购金资金等理由拖延交易。
4月18日，胡某前往金店面谈采购事宜，敲定20万元大额黄金订单，告知店主由其家属直接转账付款，并向店主提供转账人员身份证信息。
资金到账后，金店老板银行卡即刻被冻结，经核查，该笔20万元资金系电信网络诈骗涉案赃款，店主险些沦为电诈洗钱工具。
⚠️ 诈骗套路深度拆解
此类为黄金商户被动洗钱诈骗，团伙流程标准化、隐蔽性极强，三步精准套取商户：
第一步：线下引流，搭建线上联络：嫌疑人线下到店假意咨询购金、打探库存，诱导店主添加团伙专属微信、QQ账号，脱离线下当面交易渠道；
第二步：长线铺垫，骗取商户信任：长期线上沟通、问询金价、假意预定货品、小额支付定金，模拟真实采购客户行为，打消店主戒备心理，敲定邮寄、代收货等异地交付方式；
第三步：赃款过账，完成洗钱闭环：诈骗团伙将电诈受害人赃款直接转入商户收款账户，指令店主快速发货、异地邮寄黄金，利用黄金快速变现属性洗白涉案资金，最终导致商户银行卡冻结、涉案追责。
威远公安提醒
除黄金门店外，高端烟酒商行、数码电子产品门店均为该类诈骗高危目标商户，请全体经营者落实以下防范要求：
1.警惕异地线上大额订单，优先规避跨省邮寄、第三方代收货、他人代付款订单；
2.拒收拼凑式、多账户分批到账货款，严格按照付款人信息匹配订单，杜绝多来源资金收款；
3.线上陌生客户务必核验真身：要求付款人手持身份证、银行卡视频核验并留存截图，优先选用正规第三方平台完成交易；
4.线下自提、代提取货物严格核验取货人身份，现场核对付款流水，人、卡、信息三者一致方可交货；
5.收到货款后客户紧急申请退款、撤单，第一时间联系辖区派出所、反诈中心处置，切勿私自原路退回资金；
6.筑牢反诈洗钱防线，切勿贪图大额订单利润，坚决拒绝可疑订单，避免银行卡冻结、承担法律责任，沦为电诈犯罪帮凶！
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